Strategii
Fiecare strategie pe care o propunem pornește de la o întrebare simplă: ce risc îți poți permite să pierzi fără să afectezi calitatea vieții tale sau a familiei?
O structură bine calibrată poate crește moderat și proteja simultan, dacă e construită cinstit.
Există o confuzie frecventă între conservarea capitalului și parcare în depozite bancare. Noi nu propunem niciuna dintre extreme — nici speculație, nici imobilism. Strategiile Grup Dragomir combină ponderi de active cu volatilitate redusă (obligațiuni de stat, imobiliare generatoare de venit, fonduri monetare) cu straturi de protecție structurală: asigurări, holdinguri, mecanisme de limitare a expunerii. Rezultatul este un patrimoniu care poate traversa cicluri economice adverse fără să necesite decizii emoționale sub presiune. Revizuim periodic alocarea, cel puțin anual, și ori de câte ori contextul macroeconomic sau viața ta personală se schimbă semnificativ.
Nu aplicăm șabloane. Fiecare pilon este calibrat la situația specifică a clientului.
Diversificarea autentică depășește mixul acțiuni-obligațiuni. Includem clase de active necorrelate — imobiliare în locații solide, metale prețioase, instrumente de piață monetară — și calibrăm ponderea fiecăreia la orizontul tău de timp și la toleranța reală la risc.
Activele deținute personal sunt expuse litigiilor, divorțurilor sau răspunderii ca antreprenor. Structurile holdinguri sau fundații patrimoniale pot izola riscurile operaționale de averea personală, fără a restricționa accesul la venit.
Transmiterea patrimoniului fără o structură prealabilă poate genera taxe, litigii familiale și blocaje administrative de ani de zile. Proiectăm mecanisme de succesiune clare: testamente coordonate cu structuri juridice, polițe de asigurare cu beneficiari nominalizați, partaje anticipate.
Conservarea nu înseamnă blocare totală a capitalului. Menținem întotdeauna o fereastră de lichiditate — un rezervor accesibil în 30–90 de zile — astfel încât o oportunitate sau o urgență să nu forțeze lichidarea activelor strategice la prețuri defavorabile.
„Aveam active dispersate — un apartament în Brașov, un portofoliu de fonduri la două bănci diferite și un cont de trading pe care nu-l mai urmăream de un an. Grup Dragomir a consolidat imaginea, a identificat trei suprapuneri de risc și mi-a propus o strategie coerentă. Acum știu exact ce am și de ce.”
— Ioana P., medic specialist, Brașov
Transparența despre limitele serviciului nostru este la fel de importantă ca descrierea lui.
Nu deținem mandate de administrare a activelor tale în mod direct. Nu vom cumpăra sau vinde instrumente financiare în contul tău. Orice decizie de execuție rămâne la tine sau la brokerul/administratorul pe care îl alegi.
Nicio structură patrimonială nu poate garanta un randament anual specific. Ceea ce promitem este reducerea probabilității de pierdere semnificativă și creșterea rezilienței pe termen lung — rezultate care depind și de condițiile de piață, nu numai de noi.
Recomandăm structuri juridice și coordonăm implementarea lor, dar redactarea actelor constitutive, contractelor și documentelor notariale revine avocaților și notarilor partenerilor noștri. Costurile lor sunt separate de onorariul nostru.
O discuție de 30 de minute cu un consultant Grup Dragomir poate schimba perspectiva mai mult decât un an de lectură.